📊 金融分析

核心建模技能 — 所有金融分析的基础，包含估值、建模、Excel等13个技能

13

技能数量

核心

难度级别

必学

推荐优先级

🎯 学习路径建议

这是所有金融分析的起点，建议按以下顺序学习：

先学可比公司分析 — 理解估值的基本逻辑
再学DCF估值 — 掌握绝对估值法
然后学LBO — 了解PE视角
接着学三表模型 — 打好财务预测基础
最后学Excel审计 — 保证模型质量

核心建模技能必学

📊 可比公司分析

选4-6家同业公司，拉取运营指标和估值倍数，用统计分布判断目标公司是高估还是低估

⚡ 中级 ⏱️ 2-3小时

💰 DCF估值模型

预测未来5-10年自由现金流，用WACC折现回现值，加上终值，得出企业价值

⚡ 高级 ⏱️ 4-6小时

🎯 LBO杠杆收购

PE基金借钱买公司，用公司现金流还债，3-5年后卖出赚差价

⚡ 高级 ⏱️ 3-5小时

📈 三表模型

把利润表、资产负债表、现金流量表三者联动起来，预测未来财务表现

⚡ 中级 ⏱️ 2-4小时

🔍 Excel审计

检查Excel模型的错误，保证公式正确、数据可靠、假设合理

⚡ 初级 ⏱️ 1-2小时

数据处理技能

🧹 数据清洗

把脏数据变成干净可用的数据——处理缺失值、异常值、格式不一致

⚡ 初级 ⏱️ 1-2小时

🔎 竞品分析

系统分析竞争对手的产品、财务、战略，找出差异化机会

⚡ 中级 ⏱️ 2-3小时

📊 Deck刷新

定期更新PPT数据，保证投资材料的信息时效性

⚡ 初级 ⏱️ 1-2小时

✅ Deck质检

检查PPT的内容准确性、格式一致性、故事连贯性

⚡ 初级 ⏱️ 1小时

输出生成技能

📄 PPT生成

把分析结果变成专业的演示文稿——结构清晰、视觉美观

⚡ 中级 ⏱️ 2-3小时

🎨 PPT模板创建

创建可复用的PPT模板——统一的风格、格式、元素库

⚡ 中级 ⏱️ 2-3小时

📊 XLSX生成

把数据变成Excel文件——公式、格式、图表一应俱全

⚡ 中级 ⏱️ 2-3小时

🛠️ 技能创建器

把你的分析方法论写成Claude可执行的技能——标准化知识

⚡ 高级 ⏱️ 3-4小时

常见问题

❓ 为什么要先学金融分析？

因为其他所有技能都建立在这些基础之上。比如做权益研究需要估值模型，做投行需要三表预测，做PE需要LBO。先把基础打牢，后面学习会更轻松。

❓ 需要什么背景知识？

建议先了解基础会计（三表是什么）和基础金融（估值概念）。如果有Excel基础会更好，但不是必需的——技能中会涵盖。

❓ 学完能做什么？

学完这13个技能，你就能独立完成公司估值、财务预测、投资分析报告。这些是投行、PE、对冲基金、咨询公司的核心工作内容。